コンサルタントコラム

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みなさまはじめまして、マネーバランスクリニックの山本　あゆみです。

私の自己紹介も含めて、「マネーバランス」についてお伝えしていきたいと思います。

 

私は、広島県生まれ、広島の大学を卒業して、

証券会社で資産運用のアドバイスや金融商品の販売を行っておりました。

お客様とお話しする中で、

運用以外にも保険やローンについて相談されることもありましたが、

当時の私は、資産運用でしかお客様のお金の悩みに応えられませんでした。

 

お金に関わる仕事がしたいと思い続けていたところ、

マネーバランスクリニックに出逢い、

家計相談や保険、運用とさまざまなお金の悩みを、

いろんな角度から相談できることに感動し、

マネーバランスの魅力を知って頂きたい、お金に困らない人生を送って頂きたいという想いで、

現在活動をしております。

 

「マネーバランス」を初めて聞かれる方は、どんなこと？

と思われるかもしれませんね。

 

マネーバランスとは、

保険・ローン・貯蓄・運用の金融の力を使いながら、

税金や社会保険も含めた家計のマネー全体のバランスを取ることで、

お金にゆとりをつくることです。

 

「バランス」という言葉は、 よく聞き慣れた言葉ですね。

「心と体のバランス」が崩れてしまうと、心と体の両方に不調が現れてしまいます。

休養して、食事や運動で生活のリズムを整えることが改善策の一つになると思います。

 

同じように、ご家庭のマネーバランスが崩れてしまうと、

貯蓄ができない、将来のお金が準備できない、

お金の悩みが多くなります。

マネーバランスを整えるためには、

今も老後も両方楽しめるように今のお金の使い方を考え直し、将来のお金も準備していく、

それぞれ我が家に添った計画や改善が、ゆとりある生活への近道となります。

 

ローンと貯蓄のバランスは？　

我が家のリスクと保障のバランスは？

今の家計と未来の家計のバランスは？

保険・ローン・貯蓄・運用、どれか一つだけではなく

一緒に考えることで、ムダを省き、家計にゆとりを作ることができます。

 

みなさまの身近にマネーバランスを総合的に考えてくれる相談パートナーはいらっしゃいますか？

 

保険・ローン・資産運用それぞれ別の人と相談していても、重なり合い、

ムダになってしまっていることがあるかもしれません。

マネーバランスを整えるために、我が家に合ったベストな道が選択できますように、

これからもサポートして参ります。