コンサルタントコラム
2020.10.31
FPのアドバイス
最近、ネットでファイナンシャルプランナーからの
アドバイスを掲載しているホームページを何件か読みました。
一様にわかり易く良いアドバイスをされています。
一定の条件のみを提示されて、ヒアリング(価値観の確認)も
支出の詳細もなしにアドバイス記事を執筆されるのは
大変な事です。
しかし、この記事を参考にして家計見直しをされる
ご家庭があったとしたら。
少し残念です。
執筆された方も、仕事で仕方なく書かれたのかもしれません。
マネバラコンサルタントが相談するときには、
- 時間軸を持って収支のバランスをとる。
- 老後資金準備。
- 老後までのイベント資金の準備をする。
- 顧客の価値観にそって使い方を決めてもらう。
最低でも以上の事を相談しながらプランニングします。
お金と時間(期間・期日)を同時に調和させ、
少しでも多くの希望を実現し、
そのために、お金の持つ力をバランス良く使うこと。
力とは、貯める・殖やす・守る・借りる・稼ぐ、です。
そして、【使うお金】を吟味する事。
お金は使ってこそ活きてきます。
使い方の方が稼ぐより智恵が必要です。
何に・いつ・いくら・誰の為に・誰が喜ぶ為に使うのか。
こういった考え方を基に、アドバイスしていきたいと思います。
松浦清徳