コンサルタントコラム

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皆さんの家計は、金融の総合バランスがとれていますか？
「金融の総合バランスって何？？？」
そう思われた方は次の質問に○×で答えてください。

①ローンを組む時、金利の負担は少ないほうがいい・・・○×

②保険をかけるとき、保険料の負担は少ないほうがいい・・・○×

③社会保険の制度を理解して活用したい・・・○×

④投資をするなら財産を殖やしたい・・・○×

⑤貯蓄は多いほうがいい・・・○×

⑥税金の負担は少ないほうがいい・・・○×

いくつ○がつきましたか？

すべてに○がついた方は・・・欲張り屋さんですね！

その欲張り屋さんの望みをかなえてくれるのが金融の総合バランスです。

ローン・保険・貯蓄・運用・社会保険・税金という

金融の６項目のバランスを調整することで家計にゆとりをつくることができます。

つまり、金融は総合的に考えることが大切なのです。

食事の栄養バランスも朝昼晩バラバラに考えるよりも、

一日単位で考えるほうが楽ですよね。

お金も同じで、ローンだけ保険だけと単独で考えたり相談をすると、

家計全体のバランスをとるのが難しくなります。

そこで必要になってくるのが財産企画力と財産管理力です。

財産企画力と財産管理力を身につけて、金融の総合バランスをとりましょう！