コンサルタントコラム

マネーバランスとの出会いから将来に対する準備を少しずつ始めた私。

将来に向けてお金にも働いてもらうことがメインでしたが、
結婚を機に我が家の家計をトータルで考える総合相談を受けることになったのです。

妻も最初は「・・・？？？」。

私の後について、話を詳しく話を聞いてみようといった様子でした。

初年度の総合相談ではまず、
①ライフプラン・・・我が家の予算・目印を設定し、
②マネーバランスプランニング・・・金融の役割分担を行い、
③ファイナンシャルプランニング・・・我が家に必要な金融商品選び　
を行っていきます。

ライフプランでは、収入、支出、財産形成・管理の3つの計画を立てていきます。

ライフプランは言い換えれば、我が家のカンニングペーパーのようなもの。
今年の収支、来年、再来年の収支の目途がついていれば、
その年が黒字、たとえ赤字でも右往左往せず、対処する準備ができます。

マネーバランスプランで、我が家の金融の役割分担を行うことで、
我が家に必要な金融商品を選択する準備ができます。

ファイナンシャルプランニング（金融商品選び）では、ムダやムラやムリのない
商品選びを行って行きました。

その中で、妻がこれまで加入していた保険の確認をしていくと、
数々のムダ・ムラが発見できました。
これには妻も「そうだったのか!?」驚いていましたが、基本（原理原則）を知らないので、
無理もありません・・・

初年度は我が家の財産企画を行い、
1年の終わりに我が家の予算に対しての家計決算「マネーマネジメント」を行っていきました。

あれから何度かの決算を終え、今では将来に向けての不安より、わくわくが強くなっています。

もうすぐ我が家の決算を迎えます。
わくわくを未来につないでいきたいと思います！