コンサルタントコラム

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もう一度　基本から

最近よく運用を始めたいという方からの相談を戴きます。

世間でのNISAブームの影響ですね。

それはそれで良いところもあるのですが・・・

 

資産形成はこれから必須です。

しかし、資産形成の前段階が大事です。

資産形成の元金は【ゆとり資金】です。

つまりは毎月の収支確認がスタート地点になります。

• 収支確認
• 未来予測家計表（キャッシュフロー表）
• 必要な資金（ライフプラン）と元金
• 検証と修正

と、少なくともこの4つの項目が大事です。

 

これまでの生活では、おそらく未来予測家計表など

知る事すらなかったと思います。

だからこそ、運用スタートをきっかけに、

将来の計画作成に着手する良い機会です。

 

運用は【なんとなく、みんながやっているから】と

始めるものではなく、

しっかりと基本からスタートするべきものです。

今も、円高や日経平均の乱高下がニュースになっています。

メディアでは、街頭インタビューで右往左往している方々が

見受けられ、大変残念な気持ちです。

もちろん全員がそうだとは言いませんが、

受けのいいインタビューだけを放送しているような

気配が感じられます。

 

基本を知れば何も恐れるものはないと考えます。

なぜ運用が必要か、どのくらい必要か（期間・金額）

いつまで必要か、どこから必要か、どのように必要か

どの仕組みが自分に合っているか、など

しっかりとデータ（未来家計表やライフプラン）を基に考え、

実行して戴きたいと思います。

 

大切なご家族・ご友人にもお伝えください。

 

松浦清徳