コンサルタントコラム

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新しいNISAが始まって半年が経ちました。
テレビやネット、新聞、雑誌などで新NISAに関する内容をよく見かけます。
会員の皆様は、旧NISA制度から活用され、新制度のメリットとデメリットを確認し、
我が家の計画に照らし合わせて活用されている方がほとんどだと思います。

新制度となり、枠の拡充や非課税期間の延長などちゃんと理解し活用することが大切と
ご理解いただけていると思います。

しかし、投資未経験者にとっては戸惑う部分が多々あるようです。

日経新聞の記事によると、運用益が非課税となること知らない人がアンケート結果の全体の６割を占めているとのこと。
NISAを利用している人でも３割が知らないという結果のようです。

投資未経験者にすれば、「運用益？？？」「税金はどれくらいかかるの？？？」
「そもそもどうやって始めるの？？？」とまだまだ分からないことが多いのではないでしょうか。

新たに相談をスタートするお客様も投資未経験の方には、
投資の基本、制度についてお伝えし、メリットばかりではなくデメリットについても繰り返しお伝えし、
一歩ずつ進んでいただきます。

最近よく見聞きするから始める
テレビで有名と言われている投資家の人が言っていた
有名バラエティー番組で特集されていた
知っている芸能人が投資を勧める本を読んだから

新しいNISAが始まる前から、NISA（少額投資非課税制度）が始まる前から、
私たちに資産形成は必要でした。

制度が拡充され、資産形成を行う立場としてはより良く味方につけたいですね。

みなさんはブーム（流行り）だから始めるのでなく、我が家に必要であれば始めてみたら？とお伝えください。
もちろん、家計管理・家計決算と資産形成の両輪で。