コンサルタントコラム

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金融リテラシーとは、
個人が金融に関する知識やスキルを持ち、
適切な判断を行う能力のことを指します。

具体的には、予算管理、投資、貯蓄、保険、ローンなどの領域で理解を深め、
健全な金融生活を送るための知識や能力を身につけることが求められます。

金融リテラシーを高めるためには、以下の方法があります。

〇家計管理を習慣化する

家計管理を習慣化するためには、以下のポイントが重要です。

現状の把握
手取り収入と支出を把握しましょう。
毎月の収入と支出の差を確認して、
収支の状態を把握します。

目標の設定
貯蓄目標や支出の範囲を設定しましょう。
具体的な目標を持つことで、家計管理が効果的になります。

家計の見直し
無駄な支出を見直し、使途不明金を減らしましょう。
家計簿をつけることで収支を可視化できます。

見直し後の検証
定期的に収支を見直し、
目標に向かっているか確認しましょう。

これらのステップを実践することで、
効率的に家計を管理し、習慣化することができます。

〇生活設計を立てる
結婚、出産、転職、老後などのライフプランを計画的に立てることが重要です。
将来の目標を明確にし、資産形成を考えましょう

生活設計を立てる際には、以下のポイントに注意すると良いです。

自分のやりたいことをリスト化
まず、将来の夢や目標をリストアップしましょう。
これにはお金に関することだけでなく、生きがいやキャリアなども含まれます。

目標を叶えるための情報収集
ライフイベントに必要な資金や知識を収集しましょう。
具体的な計画を立てる前に、情報を整理しておくことが大切です。

ライフイベントをカテゴリー分けし計画を立てる
結婚、子育て、住宅購入などのライフイベントをカテゴリーごとに整理し、
時系列で計画を立てていきます。

将来かかる出費や収入の計算
ライフプランを立てる際には、将来必要となる資金を逆算して計算しましょう。
具体的な金額を把握することが目的です。
これらのポイントを意識して、自分らしい生活設計を立てていくことが重要です。

〇金融・経済の基礎知識や金融商品を選ぶスキルを身に付ける
金融や経済に関する基本的な知識を学び、
自分に合った金融商品やサービスを選ぶ力を養いましょう。

〇専門家や専門機関を活用する
自分でわからない領域は専門家の知見を借りつつ、
最終的な判断は自分で行う能力を身に付けましょう。

これらの方法を実践することで、金融リテラシーを向上させ、
より確かな暮らしを送ることができます。