コンサルタントコラム

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企業年金の受け取り方

企業年金の受け取り方として、分割か一時金かで

迷われる方もいらっしゃると思います。

基本的には一時金の方が税金の面でメリットが高く

受取額も多い事が知られています。

 

しかし、確実にそうなのか・・・

受け取る前にきちんと計算してみましょう。

企業によっては、分割受取の金額が、一時金より

多く設定されている事があります。

 

分割受取で雑所得になり税金がかかるから

一時金で受け取る方がいい・・・と

思われていた相談先様が、

実際に分割受取の金額（一時金より割り増しがある）で

概算税額を計算して戴いたところ、

なんと！

かなりの額で分割受取の方が有利でした。

もちろん税引後の受取額です。

 

一時金で受け取って、資産運用の元金にするという

手段もあるでしょう。

そこは、それぞれのライフプランや年間収支（PL）、

資産状況、運用期間などを考えて選ぶべきですね。

みなさんも、受取時にはしっかりと相談＆計算してみましょう。

 

松浦清徳