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●住宅ローンの借換えなど、我が家にとって有利なローンを選びたい。
●お金をきちんと管理して家計改善に役立てたい。
●老後に向けての資金作りや資産運用を考えていきたい。
●保険の見直しを自分でやりたい。
●我が家にぴったりの保障を自分でつくりたい。
●お金についてトータルで勉強したい。
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お金のかしこい貯め方・上手な使い方が知りたい方へ
すぐに役立つ実践型家計改善講座です |
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３級で学んでいくこと
～お金の基本知識編～
①ライフプランとマネーバランス
-人生設計と金融の役割分担-
ライフプラン：人生の予算を立てることで、
収支の目安が分かります
マネーバランス：預貯金・保険・ローン・資産運用・
社会保障・企業保障の役割分担を知ります
②ファイナンシャルプランニング
-もしものことを考える-
ファイナンシャル(=金融)を プランニング(=計画)するために
「もしも」の可能性を 様々な角度で検証して考えていきます
③ファイナンシャルプランニング
-明日のことを考える-
金融の中でも「貯める」「殖やす」に的を絞って考えます
物価上昇・金利の変動・お金の時間割りなど、
金融のもつ リスクと、金融の上手な使い方を学びます
④マネーマネジメント
-繰り返し実践する(継続)-
家計を毎年「決算」することで、経済や、環境、
生活の変化に対応していく仕組みを身につけます |
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２級で学んでいくこと
～変化する環境に強い家計づくり編～
①未来家計図
-価値観(お金・時間・使い道)に基づいた予算-
夢を希望に、そして時間と予算を立てて計画へと
未来の家計図づくりを行います
②金融役割分担表
-予算に基づいた役割分担-
保険・ローン・貯蓄・資産運用等 金融の持つ役割を知り
未来の計画への問題解決手法を身につけます
③金融（しくみ）の組合せ
-役割分担に基づいた仕組み選択-
国の保障・企業の保障を理解して活用し、
未来家計図（予算）にあわせた金融の役割分担表を作成します
④商品（情報）の組合せ
-仕組み選択に基づいた商品選択-
金融商品それぞれが持つ力やリスクを学びながら
自分に合った金融の組み合わせを考えていきます
⑤家計損益計算書
-予算に基づいた収支決算-
未来家計図（予算）と決算の持つ役目を理解して
決算のポイントを学び、損益計算書を作成します
⑥家計貸借対照表
-予算に基づいた貸借・時間の決算-
家計の貸借対照表を理解して
時間と資産を管理する仕組みを取り入れていきます |
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１級で学んでいくこと
～お金のプロとしての必要スキル 応用実務編～
①ヒアリング～相談スキル
逆算の考え方を取り入れた、相談スキルの重要ポイントとして
収支のバランスとヒアリング実務を学びます
ヒアリング＝お客様の価値観(お金・時間・使い道)の確認と
ゴールの設定ができてこそ
プロのマネーコンサルタントといえます
②現状分析～問題点の洗い出し
家計のキャッシュフローから、
お客様の価値観(お金・時間・使い道)と
現在の状況を判断し、問題点を発見するスキルを身につけます
③対策の作り方～ＣＦのチェックポイント
キャッシュフローのチェックポイントを重点的に学んでいきます
キャッシュフローを読み取る力が身につけば、
いつどんな金融商品が必要なのかが分かります
④継続的管理の仕組み～家計を決算する
家計に決算を導入することで見えてくる
継続的な家計管理の重要性と、決算の方法を学びます
環境の変化に対応できる強い家計づくりをするための
ノウハウが身につきます
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インストラクター講座で学んでいくこと
～マネースクールやセミナー講師の技術～
①企画の立て方
セミナー・スクールに関する目標の設定から
スライドの活用、実施に向けての企画の立案を学んでいきます
②話しの伝え方
スクール進行や講義でのポイント等、
マネーバランスインストラクター(R)として必要な
参加者へ伝えるスキルを
身に付け実践していきます
③集客の仕方
集客の基本的な考え方から、
開催地・会場の選定、
マーケティング方法を身につけます
④管理の仕方
セミナー・スクール開催で大切な運営・管理、
フォローアップまでを学んで身につけていきます
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ＮＰＯ法人 日本マネーバランスＦＰ協会 認定教育機関 |
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